理財規劃+

理財日有必要執行的任務。
首先你必須檢視去年的財務發展，然後規劃明年的財務策略

一、檢視自已的財務目標，並計算達成目標所需付出的財務成本。
二、計算去年資產變化，並預估一下，若同樣的情況繼續下去，
十年、十五年或二十年後你的財務末來將如何。
三、檢視自已對「錢」的信念，你的觀念有沒有改變?
四、檢視自已提高收入的策略，並計算你的收入提高了多少?有沒有定期紀錄努力成果?
寫出你去年最大財務成就，以及你從去年的經驗中所獲得的最大教訓。有甚麼改進空間?
你做了自已想做的事情了嗎?如何提高工作樂趣?有沒有做到充分授權?
五、重新訂定下年度預算，並列出每個月及特定期間內的固定開支，
同時考慮一下是否有浪費情事?你能在節省更多支出的情況下，維持相同的生活水準嗎?
六、檢視並調整自已的帳戶結構。
七、依照自已的投資性格、資產現況和投資年限來檢視自已的組合。
每年都必須重新進行個人的風險測試，因為個人的風險偏好會隨著外在條件而改變。
八、和投資顧問做個詳談。把「理財日」的結果跟投資顧問討論。
如果你已經有個「贖回計劃」，你也應該重新檢視計劃的執行情況，為明年做準備。
九、檢視自已的知識和時間：去年你讀了多少理財書藉或雜誌?一共花了多少時間?
此外還有一種拓展理財知識的方法：去年認識了多少理財專家和成功人士?
你和其中多少人繼續保持連繫?
十、你享受到賺錢的成果了嗎?列出去年度最感激的事。
十一、列出明年的財務改善計劃。到明年底，你想交出甚麼亮麗的成績單?
學著透過實現計劃的目標來掌控自已的生活，提高自信心。